ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige สรุปความคุ้มครอง ตารางผลประโยชน์ และคำนวณเบี้ย
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige คือแผนประกันคุณภาพในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeจากเอไอเอ ประเทศไทย — 👑 สรุปสาระสำคัญของแบบประกัน AIA Exclusive Wealth Prestige (Unit Linked): • ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย: 5 ปี • ระยะเวลาเอาประกันภัย: ตลอดชีพ (ถึงอายุ 99 ปี) หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าใช้จ่ายตามตารางค่าธรรมเนียม • อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 75 ปี (อายุ 18 – 75 ปี สำหรับแผนส่งต่อความมั่งคั่ง/เกษียณ, อายุ 15 วัน – 17 ปี สำหรับแผนเป้าหมายอนาคตลูกน้อย) • จำนวนเงินเอาประกันภัย: 10,000,000 – 14,990,000 บาท • ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ที่มากกว่าระหว่าง (1) จำนวนเงินเอาประกันภัย (หักเงินที่ถอนจากเบี้ยหลัก) กับ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก + จำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำ 100% ของเบี้ยหลักปีแรก รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย Top-up • ผลประโยชน์กรณีครบกำหนดสัญญา (อายุ 99 ปี): รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) ทั้งหมด • การันตีความคุ้มครองชีวิตต่อเนื่อง 5 ปี (Non-Lapse Guaranteed): คุ้มครองชีวิตต่อเนื่อง 5 ปี ถึงแม้มูลค่า NAV จะไม่พอหักค่าใช้จ่าย (เมื่อชำระเบี้ยครบ ไม่เคยถอน ไม่เคยลดเบี้ยหลัก) • สิทธิประโยชน์พิเศษ: รับส่วนลดค่าการประกันภัย (COI) 20% สำหรับผู้มีสุขภาพมาตรฐาน พร้อมรับโบนัสพิเศษยามเกษียณ 0.25% ต่อปีตั้งแต่อายุ 55 ปีขึ้นไป (เมื่อกรมธรรม์มีผลบังคับอย่างน้อย 10 ปีและชำระเบี้ยครบ)
คำนวณตามเงื่อนไขและอัตราเบี้ยฉบับทางการจากโบรชัวร์ เอไอเอ ประเทศไทย
*ตรวจสอบและเรียบเรียงข้อมูลโดย คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) ตัวแทนประกันชีวิต AIA หน่วย EnrichWealth1 (ใบอนุญาต คปภ. เลขที่ 6201068240)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige คือแผนประกันในกลุ่มประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige จาก บริษัท เอไอเอ จำกัด (AIA Thailand) ที่เปิดจำหน่ายในปัจจุบัน จุดเด่นหลักคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige ผสานความคุ้มครองชีวิตควบคู่การลงทุนในกองทุนรวมชั้นนำที่คัดสรรโดย AIA และสามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร (เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี) เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินและโอนย้ายความเสี่ยงอย่างคุ้มค่า โดยมี คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (ใบอนุญาต คปภ. 6201068240 โทร 065-263-5664) ให้บริการคำนวณเบี้ยและดูแลการเคลมโดยตรง
คำนวณเบี้ยและประเมินแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige เบื้องต้น
เลือกช่วงอายุ เพศ และงบประมาณที่คุณตั้งไว้ เพื่อประเมินแนวทางการจัดแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige เบื้องต้นก่อนขอใบเสนอราคาฉบับจริงจากระบบ AIA
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige
เหมาะสำหรับการจัดแผนมาตรฐาน ครอบคลุมความคุ้มครองหลักและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างคุ้มค่า
สิทธิภาษี: เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี
จุดเด่นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige และกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม
วิเคราะห์เจาะลึกว่าทำไม ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige จึงเป็นหนึ่งในแผนยอดนิยมของหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige และช่วยตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตของคุณได้อย่างไร
ไฮไลต์สำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige
- ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย: 5 ปี
- ระยะเวลาเอาประกันภัย: ตลอดชีพ (ถึงอายุ 99 ปี) หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าใช้จ่ายตามตารางค่าธรรมเนียม
- อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 75 ปี (อายุ 18 – 75 ปี สำหรับแผนส่งต่อความมั่งคั่ง/เกษียณ, อายุ 15 วัน – 17 ปี สำหรับแผนเป้าหมายอนาคตลูกน้อย)
- จำนวนเงินเอาประกันภัย: 10,000,000 – 14,990,000 บาท
- ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ที่มากกว่าระหว่าง (1) จำนวนเงินเอาประกันภัย (หักเงินที่ถอนจากเบี้ยหลัก) กับ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก + จำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำ 100% ของเบี้ยหลักปีแรก รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย Top-up
ผู้ที่เหมาะกับการวางแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตวงเงินสูงเพื่อเป็นหลักประกันครอบครัว พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนระยะยาว
- ผู้ที่มีภาระครอบครัวหรือธุรกิจ และต้องการความยืดหยุ่นในการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองตามจังหวะชีวิต
- ผู้ที่ต้องการแนบสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพเหมาจ่ายหรือโรคร้ายแรงแบบเบี้ยคงที่ (UDR) เพื่อวางแผนดูแลสุขภาพระยะยาว
- นักลงทุนและผู้บริหารที่ต้องการส่งต่อมรดกควบคู่การบริหารพอร์ตกองทุนรวมระดับโลกกับ AIA
แบบประกันที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของกลุ่มลูกค้าสินทรัพย์สูง (High Net Worth) อย่างสมบูรณ์แบบ
การันตีความคุ้มครองชีวิตต่อเนื่อง 5 ปีแรกนับจากวันเริ่มมีผลบังคับ ถึงแม้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนจะไม่เพียงพอหักค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ (เงื่อนไข: ชำระเบี้ยหลักครบทุกงวด, ไม่เคยถอนเงินจากเบี้ยหลัก, ไม่เคยลดเบี้ยหลัก)
บริหารกระแสเงินสดได้อย่างมีประสิทธิภาพ ชำระเบี้ยเพียง 5 ปีจบภาระ ได้รับความคุ้มครองชีวิตและสร้างโอกาสเติบโตของพอร์ตการลงทุนยาวนานตลอดชีพ
มอบสิทธิประโยชน์ส่วนลดค่าการประกันภัย 20% ของอัตราค่าการประกันภัยมาตรฐาน ช่วยประหยัดต้นทุนความคุ้มครองและเพิ่มเงินจัดสรรลงทุนในพอร์ต
ตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขความคุ้มครอง ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige
ตารางสรุปผลประโยชน์ความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับประกันภัย และรายละเอียดสำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige อ้างอิงตามเอกสารโบรชัวร์ของเอไอเอ ประเทศไทย
| สิ้นปีกรมธรรม์ที่ (อายุ) | เบี้ยชำระสะสม | ประมาณการมูลค่ารับซื้อคืน (NAV)* | ความคุ้มครองชีวิต / มรดก* |
|---|---|---|---|
| ปีที่ 5 (อายุ 50 ปี) – ครบชำระเบี้ย | 3,155,000 บาท | 3,400,000 บาท (~3.40 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 15 (อายุ 60 ปี) | 3,155,000 บาท | 4,860,000 บาท (~4.86 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 25 (อายุ 70 ปี) | 3,155,000 บาท | 6,860,000 บาท (~6.86 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 35 (อายุ 80 ปี) | 3,155,000 บาท | 9,850,000 บาท (~9.85 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 45 (อายุ 90 ปี) – ส่งต่อมรดก* | 3,155,000 บาท | 14,700,000 บาท (~14.70 ล้าน) | 15,330,000 บาท (15.33 ล้าน)* |
| อายุ 98 ปี (ครบกำหนดสัญญา)* | 3,155,000 บาท | 19,760,000 บาท (~19.76 ล้าน) | 19,760,000 บาท (19.76 ล้าน)* |
| สิ้นปีกรมธรรม์ที่ (อายุ) | เบี้ยชำระสะสม | เงินถอนสะสมยามเกษียณ | ประมาณการ NAV คงเหลือ* | ความคุ้มครองชีวิต / มรดก* |
|---|---|---|---|---|
| ปีที่ 5 (อายุ 40 ปี) – ครบชำระเบี้ย | 3,365,000 บาท | – | 3,790,000 บาท (~3.79 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 20 (อายุ 55 ปี) – รับโบนัสเกษียณ | 3,365,000 บาท | – | 7,180,000 บาท (~7.18 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 30 (อายุ 65 ปี) – เริ่มถอนเกษียณ | 3,365,000 บาท | 500,000 บาท/ปี | 10,810,000 บาท (~10.81 ล้าน) | 10,810,000 บาท (10.81 ล้าน) |
| ปีที่ 40 (อายุ 75 ปี) | 3,365,000 บาท | 5,500,000 บาท (5.5 ล้าน) | 10,510,000 บาท (~10.51 ล้าน) | 10,510,000 บาท (10.51 ล้าน) |
| ปีที่ 50 (อายุ 85 ปี) – ส่งต่อมรดก* | 3,365,000 บาท | 10,500,000 บาท (10.5 ล้าน) | 9,670,000 บาท (~9.67 ล้าน) | 10,340,000 บาท (10.34 ล้าน)* |
| อายุ 98 ปี (ครบกำหนดสัญญา)* | 3,365,000 บาท | 17,000,000 บาท (17.0 ล้าน) | รับเงินก้อนคงเหลือ 6.32 ล้าน | ผลประโยชน์รวม 23.32 ล้านบาท* |
| สิ้นปีกรมธรรม์ที่ (อายุ) | เบี้ยชำระสะสม | ประมาณการมูลค่ารับซื้อคืน (NAV)* | ความคุ้มครองชีวิต / มรดก* |
|---|---|---|---|
| ปีที่ 5 (อายุ 10 ปี) – ครบชำระเบี้ย | 4,155,000 บาท | 4,600,000 บาท (~4.60 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 15 (อายุ 20 ปี) – ทุนการศึกษา | 4,155,000 บาท | 7,270,000 บาท (~7.27 ล้าน) | 10,000,000 บาท (10.00 ล้าน) |
| ปีที่ 25 (อายุ 30 ปี) – มอบของขวัญลูก* | 4,155,000 บาท | 11,250,000 บาท (~11.25 ล้าน)* | 11,250,000 บาท (11.25 ล้าน)* |
| ปีที่ 35 (อายุ 40 ปี) | 4,155,000 บาท | 17,410,000 บาท (~17.41 ล้าน) | 17,410,000 บาท (17.41 ล้าน) |
| ปีที่ 45 (อายุ 50 ปี) | 4,155,000 บาท | 26,940,000 บาท (~26.94 ล้าน) | 26,940,000 บาท (26.94 ล้าน) |
| ปีที่ 55 (อายุ 60 ปี) | 4,155,000 บาท | 42,300,000 บาท (~42.30 ล้าน) | 42,300,000 บาท (42.30 ล้าน) |
| ปีที่ 65 (อายุ 70 ปี) | 4,155,000 บาท | 67,020,000 บาท (~67.02 ล้าน) | 67,020,000 บาท (67.02 ล้าน) |
| ปีที่ 75 (อายุ 80 ปี) | 4,155,000 บาท | 105,970,000 บาท (~105.97 ล้าน) | 105,970,000 บาท (105.97 ล้าน) |
| ปีที่ 85 (อายุ 90 ปี) – ส่งต่อมรดก* | 4,155,000 บาท | 167,110,000 บาท (~167.11 ล้าน) | 167,940,000 บาท (167.94 ล้าน)* |
| อายุ 98 ปี (ครบกำหนดสัญญา)* | 4,155,000 บาท | 239,990,000 บาท (~239.99 ล้าน)* | 239,990,000 บาท (239.99 ล้าน)* |
ขั้นตอนการวางแผนและสมัคร ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige กับคุณวิรัตน์
แจ้งอายุและงบประมาณ
แจ้งเพศ วันเดือนปีเกิด อาชีพ และงบประมาณที่ต้องการ เพื่อให้คุณวิรัตน์ช่วยออกแบบแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige ที่ตรงความต้องการที่สุด
รับใบเสนอราคาจากระบบ AIA
เปรียบเทียบตารางผลประโยชน์ เบี้ยประกันภัยจริง และสิทธิลดหย่อนภาษีอย่างชัดเจน โปร่งใส ไม่มีค่าใช้จ่ายในการปรึกษา
สมัครออนไลน์และดูแลตลอดสัญญา
ทำรายการสมัครผ่านระบบออนไลน์ iPoS+ ของ AIA อย่างปลอดภัย พร้อมบริการดูแลการเคลมและบริการหลังการขายตลอดอายุกรมธรรม์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige
แบบประกัน AIA Exclusive Wealth Prestige ชำระเบี้ยกี่ปี และคุ้มครองถึงเมื่อไหร่?
เป็นแบบประกันยูนิต ลิงค์ ชำระเบี้ยประกันภัยสั้นเพียง 5 ปี และให้ความคุ้มครองชีวิตยาวนานตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี (หรือตราบเท่าที่มูลค่า NAV เพียงพอหักค่าธรรมเนียม)
มีเงื่อนไขการันตีความคุ้มครอง 5 ปี (Non-Lapse Guaranteed) อย่างไร?
การันตีความคุ้มครองชีวิตต่อเนื่อง 5 ปีแรก ถึงแม้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนจะไม่เพียงพอหักค่าธรรมเนียม ภายใต้เงื่อนไข: ชำระเบี้ยหลักครบทุกงวด, ไม่เคยถอนเงินจากเบี้ยหลัก, และไม่เคยลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลัก
โบนัสพิเศษยามเกษียณ (Retirement Bonus) ได้รับอย่างไร?
ได้รับโบนัสรายเดือนอัตราร้อยละ 0.25 ต่อปี ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก เมื่ออายุครบ 55 ปี ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ และกรมธรรม์มีผลบังคับอย่างน้อย 10 ปี พร้อมชำระเบี้ยหลักครบทุกงวด
ส่วนลดค่าการประกันภัย (COI Discount) มีอัตราเท่าใด?
ผู้เอาประกันภัยที่มีสุขภาพมาตรฐานจะได้รับส่วนลดค่าการประกันภัย 20% ของอัตราค่าการประกันภัยมาตรฐานตลอดสัญญา
สามารถถอนเงินมาใช้ยามเกษียณได้หรือไม่ และมีค่าธรรมเนียมเท่าใด?
สามารถถอนเงินลงทุนบางส่วนมาใช้ได้ตามแผนการเงิน โดยตั้งแต่ปีกรมธรรม์ที่ 3 เป็นต้นไปจะไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงิน (ฟรี 0%) หากชำระเบี้ยหลักครบตามกำหนด
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige เหมาะกับใคร และควรเริ่มต้นวางแผนอย่างไร?
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนความคุ้มครองในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeอย่างมั่นคง สามารถเริ่มต้นง่ายๆ ด้วยการแจ้งเพศ อายุ และงบประมาณ เพื่อให้ คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ คำนวณใบเสนอราคาจริงจากระบบ AIA ให้เปรียบเทียบโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) — ตัวแทนประกันชีวิต AIA
ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต บริษัท เอไอเอ จำกัด (หน่วย EnrichWealth1) | ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต คปภ. เลขที่ 6201068240
สำนักงาน: บริษัท เอไอเอ จำกัด 723 อาคารศุภาคาร ชั้น L ห้อง 2069 ถนนเจริญนคร แขวงคลองต้นไทร เขตคลองสาน กรุงเทพฯ 10600
สารบัญลิงก์แบบประกันที่เกี่ยวข้องและแหล่งอ้างอิงทางการ
หมายเหตุตามมาตรฐาน คปภ.: ข้อมูลในหน้านี้จัดทำขึ้นเพื่อสรุปสาระสำคัญเบื้องต้นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Exclusive Wealth Prestige เท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ข้อกำหนดและเงื่อนไขความคุ้มครองจะระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่ออกโดย บริษัท เอไอเอ จำกัด
