ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige สรุปความคุ้มครอง ตารางผลประโยชน์ และคำนวณเบี้ย
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige คือแผนประกันคุณภาพในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeจากเอไอเอ ประเทศไทย — 👑 สรุปสาระสำคัญของแบบประกัน AIA Infinite Gift Prestige (Unit Linked): • อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 17 ปี (ออกแบบเพื่อบุตรหลานโดยเฉพาะ) • ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย: เลือกได้ 4 แบบ คือ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี • ระยะเวลาเอาประกันภัย: ตลอดชีพ (ถึงอายุ 99 ปี) หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าธรรมเนียม • จำนวนเงินเอาประกันภัย: ขั้นต่ำ 15,000,000 บาท (15 ล้านบาท) • ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ที่มากกว่าระหว่าง (1) จำนวนเงินเอาประกันภัย (หักเงินที่ถอนจากเบี้ยหลัก) กับ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก + จำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำ 100% ของเบี้ยหลักปีแรก รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย Top-up • ผลประโยชน์กรณีครบกำหนดสัญญา (อายุ 99 ปี): รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) ทั้งหมด • การันตีความคุ้มครองชีวิต (Non-Lapse Guaranteed): คุ้มครองชีวิตต่อเนื่องเท่ากับจำนวนปีที่จ่ายเบี้ยหลัก (สูงสุดถึง 20 ปี) แม้ NAV จะไม่พอหักค่าธรรมเนียม (ภายใต้เงื่อนไขชำระเบี้ยครบ ไม่เคยถอน ไม่เคยลดเบี้ยหลัก) • สิทธิประโยชน์พิเศษ: ส่วนลดค่าการประกันภัย 20% สำหรับสุขภาพมาตรฐาน พร้อมรับโบนัสพิเศษยามเกษียณ 0.25% ต่อปีตั้งแต่อายุ 55 ปีขึ้นไป (เมื่อถือกรมธรรม์ 10+ ปีและชำระเบี้ยครบ)
คำนวณตามเงื่อนไขและอัตราเบี้ยฉบับทางการจากโบรชัวร์ เอไอเอ ประเทศไทย (กรณีตัวอย่าง หน้า 6)
*ตรวจสอบและเรียบเรียงข้อมูลโดย คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) ตัวแทนประกันชีวิต AIA หน่วย EnrichWealth1 (ใบอนุญาต คปภ. เลขที่ 6201068240)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige คือแผนประกันในกลุ่มประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige จาก บริษัท เอไอเอ จำกัด (AIA Thailand) ที่เปิดจำหน่ายในปัจจุบัน จุดเด่นหลักคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige ผสานความคุ้มครองชีวิตควบคู่การลงทุนในกองทุนรวมชั้นนำที่คัดสรรโดย AIA และสามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร (เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี) เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินและโอนย้ายความเสี่ยงอย่างคุ้มค่า โดยมี คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (ใบอนุญาต คปภ. 6201068240 โทร 065-263-5664) ให้บริการคำนวณเบี้ยและดูแลการเคลมโดยตรง
คำนวณเบี้ยและประเมินแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige เบื้องต้น
เลือกช่วงอายุ เพศ และงบประมาณที่คุณตั้งไว้ เพื่อประเมินแนวทางการจัดแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige เบื้องต้นก่อนขอใบเสนอราคาฉบับจริงจากระบบ AIA
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige
เหมาะสำหรับการจัดแผนมาตรฐาน ครอบคลุมความคุ้มครองหลักและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างคุ้มค่า
สิทธิภาษี: เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี
จุดเด่นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige และกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม
วิเคราะห์เจาะลึกว่าทำไม ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige จึงเป็นหนึ่งในแผนยอดนิยมของหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige และช่วยตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตของคุณได้อย่างไร
ไฮไลต์สำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige
- อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 17 ปี (ออกแบบเพื่อบุตรหลานโดยเฉพาะ)
- ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย: เลือกได้ 4 แบบ คือ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี
- ระยะเวลาเอาประกันภัย: ตลอดชีพ (ถึงอายุ 99 ปี) หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าธรรมเนียม
- จำนวนเงินเอาประกันภัย: ขั้นต่ำ 15,000,000 บาท (15 ล้านบาท)
- ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ที่มากกว่าระหว่าง (1) จำนวนเงินเอาประกันภัย (หักเงินที่ถอนจากเบี้ยหลัก) กับ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก + จำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำ 100% ของเบี้ยหลักปีแรก รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย Top-up
ผู้ที่เหมาะกับการวางแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตวงเงินสูงเพื่อเป็นหลักประกันครอบครัว พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนระยะยาว
- ผู้ที่มีภาระครอบครัวหรือธุรกิจ และต้องการความยืดหยุ่นในการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองตามจังหวะชีวิต
- ผู้ที่ต้องการแนบสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพเหมาจ่ายหรือโรคร้ายแรงแบบเบี้ยคงที่ (UDR) เพื่อวางแผนดูแลสุขภาพระยะยาว
- นักลงทุนและผู้บริหารที่ต้องการส่งต่อมรดกควบคู่การบริหารพอร์ตกองทุนรวมระดับโลกกับ AIA
แบบประกันที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของกลุ่มลูกค้าสินทรัพย์สูง (High Net Worth) อย่างสมบูรณ์แบบ
วางแผนสร้างกองทุนมั่งคั่งให้บุตรหลานตั้งแต่วัย 15 วัน ถึง 17 ปี เพื่อเตรียมพร้อมทุกเป้าหมายชีวิต ทั้งทุนการศึกษาชั้นนำ ทุนสร้างธุรกิจ หรือของขวัญเริ่มต้นสร้างครอบครัว
เลือกวางแผนระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัยได้ตามความต้องการ ทั้งแบบ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี พร้อมสิทธิชำระเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ (Top-up)
สร้างหลักประกันความคุ้มครองชีวิตระดับพรีเมียมขั้นต่ำ 15 ล้านบาท ยาวนานตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี ป้องกันความเสี่ยงให้ลูกน้อยในทุกช่วงวัย
ตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขความคุ้มครอง ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige
ตารางสรุปผลประโยชน์ความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับประกันภัย และรายละเอียดสำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige อ้างอิงตามเอกสารโบรชัวร์ของเอไอเอ ประเทศไทย
| ช่วงอายุของลูกชาย (สิ้นปีที่) | เบี้ยชำระสะสม | ประมาณการมูลค่ารับซื้อคืน (NAV)* | ความคุ้มครองชีวิต / มรดก* |
|---|---|---|---|
| อายุ 20 ปี (สิ้นปีที่ 15 – ครบชำระ 15 ปี) | 7,614,000 บาท (7.61 ล้าน) | พอร์ต NAV เติบโตสมบูรณ์ | 15,000,000 บาท (15.00 ล้าน) |
| อายุ 30 ปี (ส่งต่อของขวัญให้ลูก)* | 7,614,000 บาท (หยุดชำระแล้ว) | 15,700,000 บาท (15.70 ล้าน)* | 15,700,000 บาท (15.70 ล้าน)* |
| อายุ 40 ปี (สร้างความสำเร็จ) | 7,614,000 บาท | 24,320,000 บาท (24.32 ล้าน) | 24,320,000 บาท (24.32 ล้าน) |
| อายุ 60 ปี (วัยเกษียณ) | 7,614,000 บาท | 59,200,000 บาท (59.20 ล้าน) | 59,200,000 บาท (59.20 ล้าน) |
| อายุ 80 ปี (ส่งต่อมรดกสู่รุ่นหลาน)* | 7,614,000 บาท | 149,000,000 บาท (149.00 ล้าน) | 149,430,000 บาท (149.43 ล้าน)* |
| อายุ 98 ปี (ครบกำหนดสัญญา)* | 7,614,000 บาท | 340,300,000 บาท (340.30 ล้าน)* | 340,300,000 บาท (340.30 ล้าน)* |
| รายการค่าใช้จ่าย / ค่าธรรมเนียม | อัตราและเงื่อนไขการเรียกเก็บ |
|---|---|
| 1. ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัย (เบี้ยหลัก) | หักจากเบี้ยประกันภัยหลักทุกครั้งที่ชำระตามระยะเวลาที่เลือก: • แบบชำระ 5 ปี: ปี 1: 20% | ปี 2: 15% | ปี 3: 10% | ปี 4+: 0% • แบบชำระ 10 ปี: ปี 1: 40% | ปี 2: 25% | ปี 3: 10% | ปี 4: 5% | ปี 5+: 0% • แบบชำระ 15 ปี: ปี 1: 50% | ปี 2: 25% | ปี 3: 15% | ปี 4: 10% | ปี 5: 5% | ปี 6+: 0% • แบบชำระ 20 ปี: ปี 1: 60% | ปี 2: 25% | ปี 3: 15% | ปี 4: 10% | ปี 5: 5% | ปี 6: 5% | ปี 7+: 0% |
| 2. ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัย (เบี้ย Top-up) | 1.5% ของเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษทุกครั้งที่ชำระ |
| 3. ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ | ร้อยละ 0.5% ต่อปี (ประมาณ 0.042% ต่อเดือน) ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (หักจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติทุกเดือน) |
| 4. ค่าการประกันภัย (Cost of Insurance – COI) | คำนวณจากอัตราค่าการประกันภัยของจำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิ (NAR) หักเป็นรายเดือนจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ • พิเศษสำหรับ Prestige: รับส่วนลดค่าการประกันภัย 20% สำหรับผู้มีสุขภาพมาตรฐาน |
| 5. ค่าธรรมเนียมในการถอนเงินจากกรมธรรม์ | • ปีที่ 1 – 2: 50% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลักที่ถอน • ปีที่ 3 เป็นต้นไป: ฟรี 0% (ไม่คิดค่าธรรมเนียม) หากกรมธรรม์มีผลบังคับมากกว่า 2 ปี และชำระเบี้ยหลักครบตามงวดที่กำหนด • เบี้ยเพิ่มเติมพิเศษ (Top-up): ฟรี 0% ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงินทุกกรณี |
| 6. ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนกองทุน | ไม่มีค่าธรรมเนียม (ฟรี 0 บาท) |
| 7. ค่าธรรมเนียมการขอต่ออายุกรมธรรม์ | ไม่มีค่าธรรมเนียม (ฟรี 0 บาท) |
| 8. ค่าธรรมเนียมการขอใบแจ้งสถานะทางการเงิน | ขอได้โดยไม่คิดค่าธรรมเนียมเดือนละ 1 ครั้ง (หลังจากนั้นฉบับละ 50 บาท) |
| 9. การยกเลิกกรมธรรม์ (Free Look) | สามารถขอยกเลิกได้ภายใน 15 วัน นับแต่วันที่ได้รับกรมธรรม์ (หักค่าใช้จ่าย 500 บาท และค่าตรวจสุขภาพตามที่จ่ายจริง ถ้ามี) |
| อายุ (ปี) | ค่าการประกันภัยต่อเดือน (บาท) | ค่าการประกันภัยต่อปี (บาท) | ค่าการประกันภัยสะสม (บาท) |
|---|---|---|---|
| อายุ 5 ปี | 298 บาท | 3,572 บาท | 3,572 บาท |
| อายุ 10 ปี | 229 บาท | 2,754 บาท | 18,407 บาท |
| อายุ 20 ปี | 474 บาท | 5,683 บาท | 74,435 บาท |
| อายุ 50 ปี | 180 บาท | 2,162 บาท | 128,770 บาท |
| อายุ 70 ปี | 1,118 บาท | 13,416 บาท | 249,238 บาท |
| อายุ 98 ปี | 13,916 บาท | 166,990 บาท | 2,151,543 บาท |
ขั้นตอนการวางแผนและสมัคร ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige กับคุณวิรัตน์
แจ้งอายุและงบประมาณ
แจ้งเพศ วันเดือนปีเกิด อาชีพ และงบประมาณที่ต้องการ เพื่อให้คุณวิรัตน์ช่วยออกแบบแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige ที่ตรงความต้องการที่สุด
รับใบเสนอราคาจากระบบ AIA
เปรียบเทียบตารางผลประโยชน์ เบี้ยประกันภัยจริง และสิทธิลดหย่อนภาษีอย่างชัดเจน โปร่งใส ไม่มีค่าใช้จ่ายในการปรึกษา
สมัครออนไลน์และดูแลตลอดสัญญา
ทำรายการสมัครผ่านระบบออนไลน์ iPoS+ ของ AIA อย่างปลอดภัย พร้อมบริการดูแลการเคลมและบริการหลังการขายตลอดอายุกรมธรรม์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige
แบบประกัน AIA Infinite Gift Prestige เหมาะกับใคร?
ออกแบบมาสำหรับพ่อแม่ ผู้ปกครองที่ต้องการวางแผนการเงินระยะยาวเพื่อส่งต่อความมั่งคั่งเป็นของขวัญชิ้นใหญ่ให้แก่บุตรหลาน (อายุ 15 วัน – 17 ปี)
สามารถเลือกระยะเวลาชำระเบี้ยกี่ปีได้บ้าง?
สามารถเลือกระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัยได้ 4 แบบ คือ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี และให้ความคุ้มครองชีวิตยาวนานตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี
มีเงื่อนไขการันตีความคุ้มครอง (Non-Lapse Guaranteed) อย่างไร?
การันตีความคุ้มครองชีวิตต่อเนื่องเท่ากับจำนวนปีที่จ่ายเบี้ยประกันภัยหลัก (สูงสุดถึง 20 ปี) แม้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนจะไม่เพียงพอหักค่าธรรมเนียม (เงื่อนไข: ชำระเบี้ยครบทุกงวด, ไม่เคยถอนเงินจากเบี้ยหลัก, ไม่เคยลดเบี้ยหลัก)
โบนัสพิเศษยามเกษียณ (Retirement Bonus) ได้รับอย่างไร?
ได้รับโบนัสรายเดือนอัตราร้อยละ 0.25 ต่อปี ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก เมื่ออายุครบ 55 ปี ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ และกรมธรรม์มีผลบังคับอย่างน้อย 10 ปี พร้อมชำระเบี้ยหลักครบทุกงวด
สามารถถอนเงินออกมาเป็นทุนการศึกษาหรือทุนสร้างธุรกิจได้หรือไม่?
สามารถถอนเงินลงทุนบางส่วนออกมาได้ตามเป้าหมายชีวิต โดยตั้งแต่ปีกรมธรรม์ที่ 3 เป็นต้นไปจะไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงิน (ฟรี 0%) หากชำระเบี้ยหลักครบตามกำหนด
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige เหมาะกับใคร และควรเริ่มต้นวางแผนอย่างไร?
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนความคุ้มครองในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeอย่างมั่นคง สามารถเริ่มต้นง่ายๆ ด้วยการแจ้งเพศ อายุ และงบประมาณ เพื่อให้ คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ คำนวณใบเสนอราคาจริงจากระบบ AIA ให้เปรียบเทียบโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) — ตัวแทนประกันชีวิต AIA
ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต บริษัท เอไอเอ จำกัด (หน่วย EnrichWealth1) | ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต คปภ. เลขที่ 6201068240
สำนักงาน: บริษัท เอไอเอ จำกัด 723 อาคารศุภาคาร ชั้น L ห้อง 2069 ถนนเจริญนคร แขวงคลองต้นไทร เขตคลองสาน กรุงเทพฯ 10600
สารบัญลิงก์แบบประกันที่เกี่ยวข้องและแหล่งอ้างอิงทางการ
หมายเหตุตามมาตรฐาน คปภ.: ข้อมูลในหน้านี้จัดทำขึ้นเพื่อสรุปสาระสำคัญเบื้องต้นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Gift Prestige เท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ข้อกำหนดและเงื่อนไขความคุ้มครองจะระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่ออกโดย บริษัท เอไอเอ จำกัด
