ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige สรุปความคุ้มครอง ตารางผลประโยชน์ และคำนวณเบี้ย
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige คือแผนประกันคุณภาพในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeจากเอไอเอ ประเทศไทย — 👑 สรุปสาระสำคัญของแบบประกัน AIA Infinite Wealth Prestige (Unit Linked): • อายุรับประกันภัย: 18 – 75 ปี (คุ้มครองตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี) • ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย: เลือกได้ 4 แบบ คือ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี • จำนวนเงินเอาประกันภัย: ขั้นต่ำ 15,000,000 บาท (15 ล้านบาท) • ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ที่มากกว่าระหว่าง (1) จำนวนเงินเอาประกันภัย (หักเงินที่ถอนจากเบี้ยหลัก) กับ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก + จำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำ 100% ของเบี้ยหลักปีแรก รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย Top-up • ผลประโยชน์กรณีครบกำหนดสัญญา (อายุ 99 ปี): รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) ทั้งหมด • การันตีความคุ้มครองชีวิต (Non-Lapse Guaranteed): คุ้มครองชีวิตต่อเนื่องเท่ากับจำนวนปีที่จ่ายเบี้ยหลัก (สูงสุดถึง 20 ปี) แม้ NAV จะไม่พอหักค่าธรรมเนียม (เงื่อนไข: ชำระเบี้ยครบ ไม่เคยถอน ไม่เคยลดเบี้ยหลัก) • สิทธิประโยชน์พิเศษ: ส่วนลดค่าการประกันภัย 20% (สุขภาพมาตรฐาน) และ 30% (สุขภาพดีกว่ามาตรฐาน) พร้อมรับโบนัสพิเศษยามเกษียณ 0.25% ต่อปีตั้งแต่อายุ 55 ปีขึ้นไป (เมื่อถือกรมธรรม์ 10+ ปีและชำระเบี้ยครบ)
คำนวณตามเงื่อนไขและอัตราเบี้ยฉบับทางการจากโบรชัวร์ เอไอเอ ประเทศไทย (กรณีตัวอย่าง หน้า 6, 7)
*ตรวจสอบและเรียบเรียงข้อมูลโดย คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) ตัวแทนประกันชีวิต AIA หน่วย EnrichWealth1 (ใบอนุญาต คปภ. เลขที่ 6201068240)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige คือแผนประกันในกลุ่มประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige จาก บริษัท เอไอเอ จำกัด (AIA Thailand) ที่เปิดจำหน่ายในปัจจุบัน จุดเด่นหลักคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige ผสานความคุ้มครองชีวิตควบคู่การลงทุนในกองทุนรวมชั้นนำที่คัดสรรโดย AIA และสามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร (เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี) เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินและโอนย้ายความเสี่ยงอย่างคุ้มค่า โดยมี คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (ใบอนุญาต คปภ. 6201068240 โทร 065-263-5664) ให้บริการคำนวณเบี้ยและดูแลการเคลมโดยตรง
คำนวณเบี้ยและประเมินแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige เบื้องต้น
เลือกช่วงอายุ เพศ และงบประมาณที่คุณตั้งไว้ เพื่อประเมินแนวทางการจัดแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige เบื้องต้นก่อนขอใบเสนอราคาฉบับจริงจากระบบ AIA
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige
เหมาะสำหรับการจัดแผนมาตรฐาน ครอบคลุมความคุ้มครองหลักและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างคุ้มค่า
สิทธิภาษี: เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี
จุดเด่นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige และกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม
วิเคราะห์เจาะลึกว่าทำไม ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige จึงเป็นหนึ่งในแผนยอดนิยมของหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige และช่วยตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตของคุณได้อย่างไร
ไฮไลต์สำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige
- อายุรับประกันภัย: 18 – 75 ปี (คุ้มครองตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี)
- ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย: เลือกได้ 4 แบบ คือ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี
- จำนวนเงินเอาประกันภัย: ขั้นต่ำ 15,000,000 บาท (15 ล้านบาท)
- ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ที่มากกว่าระหว่าง (1) จำนวนเงินเอาประกันภัย (หักเงินที่ถอนจากเบี้ยหลัก) กับ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก + จำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำ 100% ของเบี้ยหลักปีแรก รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย Top-up
- ผลประโยชน์กรณีครบกำหนดสัญญา (อายุ 99 ปี): รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) ทั้งหมด
ผู้ที่เหมาะกับการวางแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตวงเงินสูงเพื่อเป็นหลักประกันครอบครัว พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนระยะยาว
- ผู้ที่มีภาระครอบครัวหรือธุรกิจ และต้องการความยืดหยุ่นในการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองตามจังหวะชีวิต
- ผู้ที่ต้องการแนบสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพเหมาจ่ายหรือโรคร้ายแรงแบบเบี้ยคงที่ (UDR) เพื่อวางแผนดูแลสุขภาพระยะยาว
- นักลงทุนและผู้บริหารที่ต้องการส่งต่อมรดกควบคู่การบริหารพอร์ตกองทุนรวมระดับโลกกับ AIA
แบบประกันที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของกลุ่มลูกค้าสินทรัพย์สูง (High Net Worth) อย่างสมบูรณ์แบบ
เข้าถึงพอร์ตกองทุนรวมผสมระดับโลกที่ออกแบบและบริหารโดยทีมลงทุน บลจ.เอไอเอ ร่วมกับพันธมิตรระดับสากล เช่น BlackRock, Wellington, Baillie Gifford, Capital Group, Robeco, M&G, GMO
เลือกวางแผนระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัยได้ตามความต้องการ ทั้งแบบ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี พร้อมสิทธิชำระเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ (Top-up)
สร้างหลักประกันความคุ้มครองชีวิตระดับพรีเมียมขั้นต่ำ 15 ล้านบาท ยาวนานตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี ป้องกันความเสี่ยงให้ครอบครัวและธุรกิจ
ตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขความคุ้มครอง ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige
ตารางสรุปผลประโยชน์ความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับประกันภัย และรายละเอียดสำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige อ้างอิงตามเอกสารโบรชัวร์ของเอไอเอ ประเทศไทย
| ช่วงอายุ (สิ้นปีที่) | เบี้ยชำระสะสม | ประมาณการมูลค่ารับซื้อคืน (NAV)* | ความคุ้มครองชีวิต / มรดก* |
|---|---|---|---|
| อายุ 50 ปี (สิ้นปีที่ 5) | 17,650,000 บาท | 18,500,000 บาท (18.50 ล้าน) | 100,000,000 บาท (100 ล้านบาท) |
| อายุ 60 ปี (สิ้นปีที่ 10 – ครบชำระ) | 35,300,000 บาท | 44,100,000 บาท (44.10 ล้าน) | 100,000,000 บาท (100 ล้านบาท) |
| อายุ 70 ปี (หยุดชำระ 10 ปี) | 35,300,000 บาท | 61,100,000 บาท (61.10 ล้าน) | 100,000,000 บาท (100 ล้านบาท) |
| อายุ 80 ปี (หยุดชำระ 20 ปี) | 35,300,000 บาท | 81,300,000 บาท (81.30 ล้าน) | 100,000,000 บาท (100 ล้านบาท) |
| อายุ 90 ปี (ส่งต่อมรดก)* | 35,300,000 บาท | 119,200,000 บาท (119.20 ล้าน) | 122,700,000 บาท (122.70 ล้าน)* |
| อายุ 98 ปี (ครบกำหนดสัญญา)* | 35,300,000 บาท | 170,700,000 บาท (170.70 ล้าน)* | 170,700,000 บาท (170.70 ล้าน)* |
| ช่วงอายุ (สิ้นปีที่) | เบี้ยชำระสะสม | เงินถอนเกษียณสะสม | ประมาณการมูลค่ารับซื้อคืน (NAV)* | ความคุ้มครองชีวิต / มรดก* |
|---|---|---|---|---|
| อายุ 40 ปี (สิ้นปีที่ 5) | 1,700,000 บาท | – | 1,700,000 บาท (1.70 ล้าน) | 15,000,000 บาท (15.00 ล้าน) |
| อายุ 50 ปี (สิ้นปีที่ 15) | 5,090,000 บาท | – | 6,700,000 บาท (6.70 ล้าน) | 15,000,000 บาท (15.00 ล้าน) |
| อายุ 60 ปี (สิ้นปีที่ 20) | 6,780,000 บาท | – | 12,300,000 บาท (12.30 ล้าน) | 15,000,000 บาท (15.00 ล้าน) |
| อายุ 65 ปี (เริ่มถอนเกษียณ) | 6,780,000 บาท | เริ่มถอนปีแรก 600,000 บ. | 14,800,000 บาท (14.80 ล้าน) | 15,000,000 บาท (15.00 ล้าน) |
| อายุ 70 ปี (ถอนไปแล้ว 5 ปี) | 6,780,000 บาท | 3,000,000 บาท (3.0 ล้าน) | 15,400,000 บาท (15.40 ล้าน) | 15,400,000 บาท (15.40 ล้าน) |
| อายุ 80 ปี (ถอนไปแล้ว 15 ปี)* | 6,780,000 บาท | 9,600,000 บาท (9.6 ล้าน) | 16,800,000 บาท (16.80 ล้าน) | 17,100,000 บาท (17.10 ล้าน)* |
| อายุ 90 ปี (ถอนไปแล้ว 25 ปี) | 6,780,000 บาท | 15,600,000 บาท (15.6 ล้าน) | 18,800,000 บาท (18.80 ล้าน) | 18,800,000 บาท (18.80 ล้าน) |
| อายุ 98 ปี (ครบสัญญา)* | 6,780,000 บาท | 20,400,000 บาท (20.4 ล้าน) | 21,700,000 บาท (21.70 ล้าน)* | รับครบสัญญา 21.70 ล้าน (รวม 42.10 ล้าน)* |
| รายการค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย | วิธีการคำนวณ | อัตรา (ปัจจุบัน) |
|---|---|---|
| 1. ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัย (เบี้ยหลัก) | หักจากเบี้ยประกันภัยหลักก่อนนำเงินไปลงทุน |
• แบบชำระ 5 ปี: ปี 1: 20% | ปี 2: 15% | ปี 3: 10% | ปี 4+: 0% • แบบชำระ 10 ปี: ปี 1: 40% | ปี 2: 25% | ปี 3: 10% | ปี 4: 5% | ปี 5+: 0% • แบบชำระ 15 ปี: ปี 1: 50% | ปี 2: 25% | ปี 3: 15% | ปี 4: 10% | ปี 5: 5% | ปี 6+: 0% • แบบชำระ 20 ปี: ปี 1: 60% | ปี 2: 25% | ปี 3: 15% | ปี 4: 10% | ปี 5: 5% | ปี 6: 5% | ปี 7+: 0% |
| 2. ค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย (เบี้ย Top-up) | หักจากเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษก่อนนำไปลงทุน | 1.5% ของเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษที่ชำระ |
| 3. ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ | หักรายเดือนจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ | ร้อยละ 0.5 ต่อปี (ประมาณร้อยละ 0.042 ต่อเดือน) ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน |
| 4. ค่าการประกันภัย (COI) | คำนวณจากอัตราค่าการประกันภัยของจำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิ (NAR) หักรายเดือนจากการขายคืนหน่วยลงทุน | อ้างอิงตามอัตราที่ได้รับความเห็นชอบจากนายทะเบียน • พิเศษ Prestige: ลด 20% (สุขภาพมาตรฐาน) และลด 30% (สุขภาพดีกว่ามาตรฐาน) |
| 5. ค่าธรรมเนียมในการถอนเงินจากกรมธรรม์ | หักจากมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ถอน |
• ปีที่ 1 – 2: 50% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลักที่ถอน • ปีที่ 3 เป็นต้นไป: ฟรี 0% (ไม่คิดค่าธรรมเนียม) เมื่อชำระเบี้ยหลักครบตามกำหนด • เบี้ย Top-up: ฟรี 0% ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงินทุกกรณี |
| 6. ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนกองทุน | ดำเนินการผ่านแอปพลิเคชันหรือตัวแทน | ไม่มีค่าธรรมเนียม (ฟรี 0 บาท) |
| 7. ค่าธรรมเนียมการขอต่ออายุกรมธรรม์ | กรณีขอต่ออายุหลังจากกรมธรรม์ขาดผลบังคับ | ไม่มีค่าธรรมเนียม (ฟรี 0 บาท) |
| 8. ค่าธรรมเนียมการขอใบแจ้งสถานะทางการเงิน | จัดส่งเอกสารรายงานสถานะการเงิน | ขอได้โดยไม่คิดค่าธรรมเนียมเดือนละ 1 ครั้ง (หลังจากนั้นฉบับละ 50 บาท) |
| 9. การยกเลิกกรมธรรม์ (Free Look) | สามารถขอยกเลิกได้ภายใน 15 วันนับจากวันที่ได้รับเล่มกรมธรรม์ | คืนค่าธรรมเนียมกรมธรรม์และเงินส่วนลงทุนตามราคาขายคืนหน่วยลงทุน (หักค่าใช้จ่าย 500 บาท และค่าตรวจสุขภาพ ถ้ามี) |
ขั้นตอนการวางแผนและสมัคร ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige กับคุณวิรัตน์
แจ้งอายุและงบประมาณ
แจ้งเพศ วันเดือนปีเกิด อาชีพ และงบประมาณที่ต้องการ เพื่อให้คุณวิรัตน์ช่วยออกแบบแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige ที่ตรงความต้องการที่สุด
รับใบเสนอราคาจากระบบ AIA
เปรียบเทียบตารางผลประโยชน์ เบี้ยประกันภัยจริง และสิทธิลดหย่อนภาษีอย่างชัดเจน โปร่งใส ไม่มีค่าใช้จ่ายในการปรึกษา
สมัครออนไลน์และดูแลตลอดสัญญา
ทำรายการสมัครผ่านระบบออนไลน์ iPoS+ ของ AIA อย่างปลอดภัย พร้อมบริการดูแลการเคลมและบริการหลังการขายตลอดอายุกรมธรรม์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige
แบบประกัน AIA Infinite Wealth Prestige เหมาะกับใคร?
เหมาะสำหรับผู้บริหาร เจ้าของธุรกิจ และบุคคลที่ต้องการวางแผนการเงินระดับสูง ทั้งการสร้างกองมรดกขนาดใหญ่ส่งต่อทายาท และการวางแผนเกษียณสำราญพร้อมกระแสเงินสด
สามารถเลือกระยะเวลาชำระเบี้ยกี่ปีได้บ้าง?
สามารถเลือกระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัยได้ 4 แบบ คือ 5 ปี, 10 ปี, 15 ปี หรือ 20 ปี และให้ความคุ้มครองชีวิตยาวนานตลอดชีพถึงอายุ 99 ปี
มีเงื่อนไขการันตีความคุ้มครอง (Non-Lapse Guaranteed) อย่างไร?
การันตีความคุ้มครองชีวิตต่อเนื่องเท่ากับจำนวนปีที่จ่ายเบี้ยประกันภัยหลัก (สูงสุดถึง 20 ปี) แม้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนจะไม่เพียงพอหักค่าธรรมเนียม (เงื่อนไข: ชำระเบี้ยครบทุกงวด, ไม่เคยถอนเงินจากเบี้ยหลัก, ไม่เคยลดเบี้ยหลัก)
โบนัสพิเศษยามเกษียณ (Retirement Bonus) ได้รับอย่างไร?
ได้รับโบนัสรายเดือนอัตราร้อยละ 0.25 ต่อปี ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก เมื่ออายุครบ 55 ปี ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ และกรมธรรม์มีผลบังคับอย่างน้อย 10 ปี พร้อมชำระเบี้ยหลักครบทุกงวด
สามารถถอนเงินมาใช้ยามเกษียณได้หรือไม่?
สามารถทยอยถอนเงินลงทุนบางส่วนออกมาใช้จ่ายยามเกษียณได้ โดยตั้งแต่ปีกรมธรรม์ที่ 3 เป็นต้นไปจะไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงิน (ฟรี 0%) หากชำระเบี้ยหลักครบตามกำหนด
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige เหมาะกับใคร และควรเริ่มต้นวางแผนอย่างไร?
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนความคุ้มครองในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeอย่างมั่นคง สามารถเริ่มต้นง่ายๆ ด้วยการแจ้งเพศ อายุ และงบประมาณ เพื่อให้ คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ คำนวณใบเสนอราคาจริงจากระบบ AIA ให้เปรียบเทียบโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) — ตัวแทนประกันชีวิต AIA
ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต บริษัท เอไอเอ จำกัด (หน่วย EnrichWealth1) | ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต คปภ. เลขที่ 6201068240
สำนักงาน: บริษัท เอไอเอ จำกัด 723 อาคารศุภาคาร ชั้น L ห้อง 2069 ถนนเจริญนคร แขวงคลองต้นไทร เขตคลองสาน กรุงเทพฯ 10600
สารบัญลิงก์แบบประกันที่เกี่ยวข้องและแหล่งอ้างอิงทางการ
หมายเหตุตามมาตรฐาน คปภ.: ข้อมูลในหน้านี้จัดทำขึ้นเพื่อสรุปสาระสำคัญเบื้องต้นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Infinite Wealth Prestige เท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ข้อกำหนดและเงื่อนไขความคุ้มครองจะระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่ออกโดย บริษัท เอไอเอ จำกัด
