ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus สรุปความคุ้มครอง ตารางผลประโยชน์ และคำนวณเบี้ย
👑 สรุปสาระสำคัญของแผน: ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus (Unit-linked) มอบความคุ้มครองกรณีเสียชีวิตเท่ากับ จำนวนเงินเอาประกันภัย บวกด้วยมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) และมอบความคุ้มครองกรณีทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง (TPD) ทันที 100% โดยที่กรมธรรม์ยังคงมีผลบังคับต่อไป กำหนดจำนวนเงินเอาประกันภัยได้ตามตารางตัวคูณ (Multiplier) ตั้งแต่ 8 – 250 เท่าของเบี้ย RPP พร้อมสิทธิหยุดพักชำระเบี้ย (Premium Holiday) เมื่อชำระเบี้ยครบ 3 ปี และสิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสูงสุด 100,000 บาทต่อปี
เลือกทุนประกันชีวิต แล้วเลื่อนแถบปรับสัดส่วนจำนวนเท่า (8 – 250 เท่า) เพื่อกำหนดเบี้ยประกันและเป้าหมายการลงทุนได้ตามต้องการ
*ตรวจสอบและเรียบเรียงข้อมูลโดย คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) ตัวแทนประกันชีวิต AIA หน่วย EnrichWealth1 (ใบอนุญาต คปภ. เลขที่ 6201068240)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus คือแผนประกันในกลุ่มประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige จาก บริษัท เอไอเอ จำกัด (AIA Thailand) ที่เปิดจำหน่ายในปัจจุบัน จุดเด่นหลักคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus ผสานความคุ้มครองชีวิตควบคู่การลงทุนในกองทุนรวมชั้นนำที่คัดสรรโดย AIA และสามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร (เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี) เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินและโอนย้ายความเสี่ยงอย่างคุ้มค่า โดยมี คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (ใบอนุญาต คปภ. 6201068240 โทร 065-263-5664) ให้บริการคำนวณเบี้ยและดูแลการเคลมโดยตรง
คำนวณเบี้ยและประเมินแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus เบื้องต้น
เลือกช่วงอายุ เพศ และงบประมาณที่คุณตั้งไว้ เพื่อประเมินแนวทางการจัดแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus เบื้องต้นก่อนขอใบเสนอราคาฉบับจริงจากระบบ AIA
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus
เหมาะสำหรับการจัดแผนมาตรฐาน ครอบคลุมความคุ้มครองหลักและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างคุ้มค่า
สิทธิภาษี: เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี
จุดเด่นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus และกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม
วิเคราะห์เจาะลึกว่าทำไม ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus จึงเป็นหนึ่งในแผนยอดนิยมของหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige และช่วยตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตของคุณได้อย่างไร
ไฮไลต์สำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus
- 1. เป็นประกันชีวิต: ไม่ใช่เงินฝาก ไม่ใช่กองทุนแถมประกัน และไม่ใช่ประกันแถมกองทุน
- 2. ทุนประกันมีผลต่อ COI: ทุนประกันสูง ค่าการประกันภัยจะสูงตาม และเพิ่มขึ้นตามอายุ
- 3. ค่าธรรมเนียมถอนเงิน: ปีที่ 1–2 มีค่าธรรมเนียม 50% ของหน่วยลงทุน RPP ที่ถอน (ปีที่ 3 เป็นต้นไป ฟรี เมื่อจ่ายครบ 2 งวดปี)
- 4. หักค่าใช้จ่ายทุกเดือน: มีการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติรายเดือนเพื่อชำระค่าบริหารและ COI
- 5. ลดหย่อนภาษีได้เฉพาะค่าธรรมเนียม: ลดหย่อนได้ในส่วนค่าดำเนินการ, ค่าบริหาร และ COI สูงสุด 100,000 บ. (เงินส่วนที่นำไปลงทุนลดหย่อนไม่ได้)
ผู้ที่เหมาะกับการวางแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตวงเงินสูงเพื่อเป็นหลักประกันครอบครัว พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนระยะยาว
- ผู้ที่มีภาระครอบครัวหรือธุรกิจ และต้องการความยืดหยุ่นในการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองตามจังหวะชีวิต
- ผู้ที่ต้องการแนบสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพเหมาจ่ายหรือโรคร้ายแรงแบบเบี้ยคงที่ (UDR) เพื่อวางแผนดูแลสุขภาพระยะยาว
- นักลงทุนและผู้บริหารที่ต้องการส่งต่อมรดกควบคู่การบริหารพอร์ตกองทุนรวมระดับโลกกับ AIA
จำนวนเงินเอาประกันภัยขั้นต่ำและขั้นสูงสำหรับเบี้ยประกันภัยหลักเพื่อความคุ้มครอง (RPP) จะคำนวณจาก จำนวนเท่าของเบี้ยประกันภัยหลักที่ชำระต่อปี ตามช่วงอายุและเพศของผู้เอาประกันภัย ดังนี้:
มอบความคุ้มครองชีวิตยาวนานตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าธรรมเนียมกรมธรรม์
หากเกิดทุพพลภาพสิ้นเชิงถาวร รับเงินชดเชยเท่ากับทุนประกันทันที โดยที่กรมธรรม์ยังคงมีผลบังคับต่อไป
รับส่วนลด COI 10% สำหรับสุขภาพมาตรฐาน และ 15% สำหรับลูกค้าสุขภาพดีกว่ามาตรฐาน (Preferred Rate ทุน 10 ล้านขึ้นไป)
ตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขความคุ้มครอง ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus
ตารางสรุปผลประโยชน์ความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับประกันภัย และรายละเอียดสำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus อ้างอิงตามเอกสารโบรชัวร์ของเอไอเอ ประเทศไทย
| ช่วงอายุ (ปี) | เพศชาย (จำนวนขั้นต่ำ (เท่าของเบี้ย RPP)) | เพศหญิง (จำนวนขั้นต่ำ (เท่าของเบี้ย RPP)) | เพศชาย (จำนวนขั้นสูง (เท่าของเบี้ย RPP)) | เพศหญิง (จำนวนขั้นสูง (เท่าของเบี้ย RPP)) |
|---|---|---|---|---|
| 0 – 20 ปี | 60 เท่า | 60 เท่า | 200 เท่า | 250 เท่า |
| 21 – 30 ปี | 60 เท่า | 60 เท่า | 140 เท่า | 250 เท่า |
| 31 – 35 ปี | 50 เท่า | 50 เท่า | 120 เท่า | 230 เท่า |
| 36 – 40 ปี | 40 เท่า | 40 เท่า | 100 เท่า | 190 เท่า |
| 41 – 45 ปี | 30 เท่า | 30 เท่า | 80 เท่า | 150 เท่า |
| 46 – 50 ปี | 25 เท่า | 25 เท่า | 60 เท่า | 110 เท่า |
| 51 – 55 ปี | 20 เท่า | 20 เท่า | 50 เท่า | 90 เท่า |
| 56 – 60 ปี | 15 เท่า | 15 เท่า | 35 เท่า | 70 เท่า |
| 61 – 65 ปี | 10 เท่า | 10 เท่า | 20 เท่า | 35 เท่า |
| 66 – 70 ปี | 8 เท่า | 8 เท่า | 15 เท่า | 20 เท่า |
| รายการผลประโยชน์ | รายละเอียดและเงื่อนไขความคุ้มครอง |
|---|---|
| ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต | จ่าย จำนวนเงินเอาประกันภัยหลักเพื่อความคุ้มครอง (RPP) + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) ทั้งหมด ณ ขณะนั้น |
| ผลประโยชน์กรณีทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง (TPD) | จ่าย จำนวนเงินเอาประกันภัยสำหรับผลประโยชน์ TPD (100%) จ่ายครั้งเดียวตลอดอายุกรมธรรม์ และกรมธรรม์ยังมีผลบังคับต่อไป |
| ผลประโยชน์กรณีครบกำหนดสัญญา | เมื่อผู้เอาประกันภัยมีชีวิตอยู่จนครบอายุ 99 ปี บริษัทจะจ่าย มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) ทั้งหมด ให้แก่ผู้เอาประกันภัย |
| เบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ (Top-up) | • RTU (ชำระประจำ): ขั้นต่ำ 1,000 บ./งวด (ไม่เกิน 5 เท่าของเบี้ย RPP) • ATU (ไม่ประจำ): ขั้นต่ำ 1,000 บ./ครั้ง (ไม่เกิน 120 ล้านบาท/ปี) |
| โบนัสพิเศษยามเกษียณ (Retirement Bonus) | รับ 0.45% ต่อปี จ่ายรายเดือนของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย RPP เมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ และมีผลบังคับพร้อมชำระเบี้ย RPP ต่อเนื่องอย่างน้อย 10 ปี |
| สิทธิประโยชน์ด้านภาษี | ค่าใช้จ่ายดำเนินการ, ค่าบริหารกรมธรรม์ และค่า COI สามารถนำไป หักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสูงสุด 100,000 บาท/ปี |
| เอกสิทธิ์ AIA Prestige Club | รับสิทธิพิเศษระดับพรีเมียม การดูแลสุขภาพแบบ VIP บริการผู้ช่วยทางการแพทย์ส่วนบุคคล Medix และบริการ Concierge ระดับสากล |
| อายุ (ปี) | ค่าการประกันภัย ต่อเดือน (บาท) | ค่าการประกันภัย ต่อปี (บาท) | ค่าการประกันภัยสะสม (บาท) |
|---|---|---|---|
| 40 ปี | 4,699.98 | 56,399.76 | 56,399.76 |
| 50 ปี | 9,183.30 | 110,199.60 | 874,196.52 |
| 60 ปี | 20,266.58 | 243,198.96 | 2,591,989.80 |
| 70 ปี | 56,999.77 | 683,997.24 | 7,015,572.36 |
| 73 ปี | 79,916.35 | 958,996.20 | 9,037,347.71 |
ขั้นตอนการวางแผนและสมัคร ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus กับคุณวิรัตน์
แจ้งอายุและงบประมาณ
แจ้งเพศ วันเดือนปีเกิด อาชีพ และงบประมาณที่ต้องการ เพื่อให้คุณวิรัตน์ช่วยออกแบบแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus ที่ตรงความต้องการที่สุด
รับใบเสนอราคาจากระบบ AIA
เปรียบเทียบตารางผลประโยชน์ เบี้ยประกันภัยจริง และสิทธิลดหย่อนภาษีอย่างชัดเจน โปร่งใส ไม่มีค่าใช้จ่ายในการปรึกษา
สมัครออนไลน์และดูแลตลอดสัญญา
ทำรายการสมัครผ่านระบบออนไลน์ iPoS+ ของ AIA อย่างปลอดภัย พร้อมบริการดูแลการเคลมและบริการหลังการขายตลอดอายุกรมธรรม์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus
ทุนประกันขั้นต่ำของ AIA Issara Prestige Plus คือเท่าไหร่?
ทุนประกันภัยขั้นต่ำของแบบประกัน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus (Unit-linked) คือ 10,000,000 บาท (10 ล้านบาท) ขึ้นไป โดยสามารถกำหนดและปรับเปลี่ยนทุนประกันได้ตามช่วงอายุและเกณฑ์ของบริษัท
จำนวนเท่าความคุ้มครอง (Multiplier) สูงสุดคำนวณอย่างไร?
จำนวนเท่าความคุ้มครองขึ้นอยู่กับเพศและอายุของผู้เอาประกันภัย เช่น ผู้หญิงอายุ 21 – 30 ปี สามารถเลือกทุนประกันได้สูงสุดถึง 250 เท่า ของเบี้ย RPP (เช่น เบี้ย 40,000 บาท/ปี ได้รับทุนคุ้มครองสูงถึง 10,000,000 บาท) ส่วนผู้ชายอายุ 21 – 30 ปี ได้รับสูงสุด 140 เท่า
สิทธิพิเศษ Privilege Program สำหรับลูกค้าสุขภาพต่ำกว่ามาตรฐานคืออะไร?
สำหรับลูกค้าที่มีสุขภาพต่ำกว่ามาตรฐานไม่เกินขั้น “D” บริษัทมอบสิทธิพิเศษ ไม่เพิ่มค่าการประกันภัย (No Extra Premium Rating) สำหรับทุนประกันภัยตั้งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไป
เงื่อนไขการรับโบนัสพิเศษยามเกษียณ (Retirement Bonus) 0.45% คืออะไร?
ผู้เอาประกันภัยจะได้รับโบนัสยามเกษียณเป็นรายเดือนในอัตรา 0.45% ต่อปี ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ย RPP เมื่อ อายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ และกรมธรรม์มีผลบังคับพร้อมชำระเบี้ย RPP ต่อเนื่องอย่างน้อย 10 ปี
สามารถหยุดพักชำระเบี้ย (Premium Holiday) ได้เมื่อไหร่?
สามารถใช้สิทธิหยุดพักชำระเบี้ยได้หลังจากชำระเบี้ยประกันภัยหลักเพื่อความคุ้มครอง (RPP) ครบ 3 ปีกรมธรรม์ขึ้นไป โดยความคุ้มครองชีวิตและทุพพลภาพ 10 ล้านบาทยังคงมีผลบังคับต่อเนื่อง ตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าใช้จ่ายของกรมธรรม์
สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีสามารถใช้ได้เท่าไหร่?
เบี้ยประกันในส่วนของค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย ค่าธรรมเนียมบริหารกรมธรรม์ และค่าการประกันภัย (COI) สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสูงสุด ไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี ตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร
คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) — ตัวแทนประกันชีวิต AIA
ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต บริษัท เอไอเอ จำกัด (หน่วย EnrichWealth1) | ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต คปภ. เลขที่ 6201068240
สำนักงาน: บริษัท เอไอเอ จำกัด 723 อาคารศุภาคาร ชั้น L ห้อง 2069 ถนนเจริญนคร แขวงคลองต้นไทร เขตคลองสาน กรุงเทพฯ 10600
สารบัญลิงก์แบบประกันที่เกี่ยวข้องและแหล่งอ้างอิงทางการ
หมายเหตุตามมาตรฐาน คปภ.: ข้อมูลในหน้านี้จัดทำขึ้นเพื่อสรุปสาระสำคัญเบื้องต้นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Issara Prestige Plus เท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ข้อกำหนดและเงื่อนไขความคุ้มครองจะระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่ออกโดย บริษัท เอไอเอ จำกัด
