ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige สรุปความคุ้มครอง ตารางผลประโยชน์ และคำนวณเบี้ย
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige คือแผนประกันคุณภาพในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeจากเอไอเอ ประเทศไทย — 👑 สรุปสาระสำคัญของแบบประกัน AIA Smart Wealth Prestige (Unit Linked): • ประเภทแบบประกัน: ประกันชีวิตควบการลงทุนแบบชำระเบี้ยประกันภัยครั้งเดียว (Single Premium Unit Linked) ที่มีจำนวนเงินเอาประกันภัยตั้งแต่ 5,000,000 บาทขึ้นไป • อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 75 ปี (ให้ความคุ้มครองชีวิตยาวนานตลอดชีพถึงอายุครบ 99 ปี หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอ) • จำนวนเงินเอาประกันภัย: 150% ของเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว (ขั้นต่ำ 5 ล้านบาท) • 0% ค่าใช้จ่ายดำเนินการเบี้ยหลัก: ไม่มีค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัยสำหรับเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว นำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมเต็ม 100% ตั้งแต่วันแรก • ส่วนลดค่าการประกันภัย (COI Discount): รับส่วนลดค่าการประกันภัย 10% ตลอดสัญญา สำหรับผู้เอาประกันภัยสุขภาพมาตรฐานที่มีทุนตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป • ผลประโยชน์กรณีเสียชีวิต: รับมูลค่าที่มากกว่าระหว่าง (1) 150% ของเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว (หักเงินที่ถอนออกถ้ามี) หรือ (2) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (NAV) + 50% ของเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว • ความยืดหยุ่นสูง: สับเปลี่ยนกองทุนฟรีไม่มีค่าธรรมเนียม, ปรับสัดส่วนพอร์ตอัตโนมัติ (Auto Rebalancing) และถอนเงินลงทุนได้โดยไม่มีค่าธรรมเนียมตั้งแต่ปีที่ 6 เป็นต้นไป • การบริหารพอร์ตระดับสากล: ลงทุนผ่านกองทุนรวมชั้นนำระดับโลกที่คัดสรรโดย AIA และพันธมิตรระดับโลกผ่าน AIA InvestPro • สิทธิประโยชน์ทางภาษี: นำค่าธรรมเนียมบริหารกรมธรรม์ และค่าการประกันภัย (COI) ไปหักลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี
คำนวณตามเงื่อนไขและอัตราเบี้ยฉบับทางการจาก เอไอเอ ประเทศไทย (กรณีตัวอย่าง คุณปัญญา)
*ตรวจสอบและเรียบเรียงข้อมูลโดย คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) ตัวแทนประกันชีวิต AIA หน่วย EnrichWealth1 (ใบอนุญาต คปภ. เลขที่ 6201068240)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige คือแผนประกันในกลุ่มประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige จาก บริษัท เอไอเอ จำกัด (AIA Thailand) ที่เปิดจำหน่ายในปัจจุบัน จุดเด่นหลักคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige ผสานความคุ้มครองชีวิตควบคู่การลงทุนในกองทุนรวมชั้นนำที่คัดสรรโดย AIA และสามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร (เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี) เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินและโอนย้ายความเสี่ยงอย่างคุ้มค่า โดยมี คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (ใบอนุญาต คปภ. 6201068240 โทร 065-263-5664) ให้บริการคำนวณเบี้ยและดูแลการเคลมโดยตรง
คำนวณเบี้ยและประเมินแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige เบื้องต้น
เลือกช่วงอายุ เพศ และงบประมาณที่คุณตั้งไว้ เพื่อประเมินแนวทางการจัดแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige เบื้องต้นก่อนขอใบเสนอราคาฉบับจริงจากระบบ AIA
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige
เหมาะสำหรับการจัดแผนมาตรฐาน ครอบคลุมความคุ้มครองหลักและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างคุ้มค่า
สิทธิภาษี: เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี
จุดเด่นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige และกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม
วิเคราะห์เจาะลึกว่าทำไม ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige จึงเป็นหนึ่งในแผนยอดนิยมของหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestige และช่วยตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตของคุณได้อย่างไร
ไฮไลต์สำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige
- ประเภทแบบประกัน: ประกันชีวิตควบการลงทุนแบบชำระเบี้ยประกันภัยครั้งเดียว (Single Premium Unit Linked) ที่มีจำนวนเงินเอาประกันภัยตั้งแต่ 5,000,000 บาทขึ้นไป
- อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 75 ปี (ให้ความคุ้มครองชีวิตยาวนานตลอดชีพถึงอายุครบ 99 ปี หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอ)
- จำนวนเงินเอาประกันภัย: 150% ของเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว (ขั้นต่ำ 5 ล้านบาท)
- 0% ค่าใช้จ่ายดำเนินการเบี้ยหลัก: ไม่มีค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัยสำหรับเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว นำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมเต็ม 100% ตั้งแต่วันแรก
- ส่วนลดค่าการประกันภัย (COI Discount): รับส่วนลดค่าการประกันภัย 10% ตลอดสัญญา สำหรับผู้เอาประกันภัยสุขภาพมาตรฐานที่มีทุนตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป
ผู้ที่เหมาะกับการวางแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตวงเงินสูงเพื่อเป็นหลักประกันครอบครัว พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนระยะยาว
- ผู้ที่มีภาระครอบครัวหรือธุรกิจ และต้องการความยืดหยุ่นในการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองตามจังหวะชีวิต
- ผู้ที่ต้องการแนบสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพเหมาจ่ายหรือโรคร้ายแรงแบบเบี้ยคงที่ (UDR) เพื่อวางแผนดูแลสุขภาพระยะยาว
- นักลงทุนและผู้บริหารที่ต้องการส่งต่อมรดกควบคู่การบริหารพอร์ตกองทุนรวมระดับโลกกับ AIA
แบบประกันที่ออกแบบมาเพื่อการบริหารเงินก้อนใหญ่ให้เติบโตอย่างมั่นคง พร้อมความคุ้มครองชีวิตสูง
ไม่ต้องกังวลเรื่องภาระการจ่ายเบี้ยรายปีในอนาคต จ่ายเบี้ยเพียงครั้งเดียว ให้ความคุ้มครองยาวนานตลอดชีพถึงอายุครบ 99 ปี
ไม่มีการหักค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัยสำหรับเบี้ยชำระครั้งเดียว นำเงินไปจัดสรรลงทุนในกองทุนรวมเต็ม 100% ตั้งแต่วันแรก
รับความคุ้มครองชีวิตเริ่มต้นทันที 150% ของเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว สร้างหลักประกันมรดกเงินสดก้อนใหญ่ให้ครอบครัว
ตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขความคุ้มครอง ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige
ตารางสรุปผลประโยชน์ความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับประกันภัย และรายละเอียดสำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige อ้างอิงตามเอกสารโบรชัวร์ของเอไอเอ ประเทศไทย
| ช่วงเวลา / อายุ | เบี้ยชำระครั้งเดียว | ประมาณการมูลค่ารับซื้อคืน (NAV)* | ความคุ้มครองชีวิต (NAV + 50% เบี้ย)* |
|---|---|---|---|
| อายุ 60 ปี (เริ่มต้นสัญญา) | 10.00 ล้านบาท | 10.03 ล้านบาท | 15.00 ล้านบาท |
| อายุ 65 ปี | 10.00 ล้านบาท | 12.41 ล้านบาท | 17.41 ล้านบาท |
| อายุ 70 ปี | 10.00 ล้านบาท | 14.63 ล้านบาท | 19.63 ล้านบาท |
| อายุ 75 ปี | 10.00 ล้านบาท | 16.82 ล้านบาท | 21.82 ล้านบาท |
| อายุ 80 ปี | 10.00 ล้านบาท | 18.65 ล้านบาท | 23.65 ล้านบาท |
| อายุ 85 ปี | 10.00 ล้านบาท | 19.73 ล้านบาท | 24.73 ล้านบาท (ส่งต่อมรดก)* |
| อายุ 90 ปี | 10.00 ล้านบาท | 19.41 ล้านบาท | 24.41 ล้านบาท |
| อายุ 95 ปี | 10.00 ล้านบาท | 16.03 ล้านบาท | 21.03 ล้านบาท |
| อายุ 98 ปี (ครบกำหนดสัญญา) | 10.00 ล้านบาท | 12.41 ล้านบาท (รับเงินก้อน)* | 12.41 ล้านบาท |
| รายการค่าใช้จ่าย / ค่าธรรมเนียม | อัตราและเงื่อนไขการเรียกเก็บ (ฉบับทางการ) |
|---|---|
| 1. ค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย (เบี้ยหลัก) | ไม่มีค่าธรรมเนียม (0%) สำหรับเบี้ยประกันภัยชำระครั้งเดียว (นำเงินไปลงทุนเต็ม 100%) |
| 2. ค่าใช้จ่ายดำเนินการ (เบี้ย Top-Up) | 3.0% ของเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษที่ชำระ |
| 3. ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ | 0.6% ต่อปี ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (ประมาณ 0.05% ต่อเดือน) |
| 4. ค่าการประกันภัย (COI) | คำนวณตามเพศ อายุ และจำนวนเงินเสี่ยงภัยสุทธิ (รับส่วนลด 10% สำหรับทุน 5 ล้านบาทขึ้นไป) |
| 5. ค่าธรรมเนียมการถอนเงินจากกรมธรรม์ | • ปีที่ 1: 5.0% | ปีที่ 2: 4.0% | ปีที่ 3: 3.0% | ปีที่ 4: 2.0% | ปีที่ 5: 1.0% • ปีที่ 6 เป็นต้นไป: 0% (ฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียม) |
| 6. ค่าธรรมเนียมสับเปลี่ยนกองทุน | ไม่มีค่าธรรมเนียม (ฟรี) |
| 7. ค่าธรรมเนียมขอใบแจ้งสถานะการเงิน | ขอฟรีเดือนละ 1 ครั้ง (หลังจากนั้นฉบับละ 50 บาท) |
ขั้นตอนการวางแผนและสมัคร ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige กับคุณวิรัตน์
แจ้งอายุและงบประมาณ
แจ้งเพศ วันเดือนปีเกิด อาชีพ และงบประมาณที่ต้องการ เพื่อให้คุณวิรัตน์ช่วยออกแบบแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige ที่ตรงความต้องการที่สุด
รับใบเสนอราคาจากระบบ AIA
เปรียบเทียบตารางผลประโยชน์ เบี้ยประกันภัยจริง และสิทธิลดหย่อนภาษีอย่างชัดเจน โปร่งใส ไม่มีค่าใช้จ่ายในการปรึกษา
สมัครออนไลน์และดูแลตลอดสัญญา
ทำรายการสมัครผ่านระบบออนไลน์ iPoS+ ของ AIA อย่างปลอดภัย พร้อมบริการดูแลการเคลมและบริการหลังการขายตลอดอายุกรมธรรม์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige
แบบประกัน AIA Smart Wealth Prestige เหมาะกับใคร?
เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินเก็บก้อนหนึ่งและต้องการวางแผนสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนระดับโลก พร้อมทั้งต้องการความคุ้มครองชีวิตสูง 150% โดยไม่ต้องมีภาระการชำระเบี้ยรายปีในระยะยาว
มีค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัยสำหรับเบี้ยหลักหรือไม่?
ไม่มีค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัยสำหรับเบี้ยชำระครั้งเดียว (0%) เงินเบี้ยประกันภัย 100% จะถูกนำไปซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมที่เลือกตั้งแต่วันแรก
สูตรความคุ้มครองกรณีเสียชีวิตคำนวณอย่างไร?
ทายาทจะได้รับมูลค่าที่มากกว่าระหว่าง 150% ของเบี้ยชำระครั้งเดียว หรือ มูลค่าพอร์ต NAV บวกเพิ่มอีก 50% ของเบี้ยชำระครั้งเดียว ทำให้ได้รับเงินสินไหมสูงกว่ามูลค่าเงินลงทุนเสมอ
มีส่วนลดค่าการประกันภัย (COI Discount) เท่าใด?
ได้รับส่วนลดค่าการประกันภัย 10% ตลอดสัญญา สำหรับผู้ขอเอาประกันภัยที่มีสุขภาพมาตรฐานและมีจำนวนเงินเอาประกันภัยตั้งแต่ 5,000,000 บาทขึ้นไป
สามารถถอนเงินลงทุนจากกรมธรรม์ได้เมื่อใด?
สามารถถอนเงินลงทุนบางส่วนได้ตลอดเวลา โดยในปีที่ 1 มีค่าธรรมเนียม 5%, ปีที่ 2 มีค่าธรรมเนียม 4%, ปีที่ 3 มีค่าธรรมเนียม 3%, ปีที่ 4 มีค่าธรรมเนียม 2%, ปีที่ 5 มีค่าธรรมเนียม 1% และตั้งแต่ปีที่ 6 เป็นต้นไปไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงิน (ฟรี 0%)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige เหมาะกับใคร และควรเริ่มต้นวางแผนอย่างไร?
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนความคุ้มครองในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Prestigeอย่างมั่นคง สามารถเริ่มต้นง่ายๆ ด้วยการแจ้งเพศ อายุ และงบประมาณ เพื่อให้ คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ คำนวณใบเสนอราคาจริงจากระบบ AIA ให้เปรียบเทียบโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) — ตัวแทนประกันชีวิต AIA
ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต บริษัท เอไอเอ จำกัด (หน่วย EnrichWealth1) | ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต คปภ. เลขที่ 6201068240
สำนักงาน: บริษัท เอไอเอ จำกัด 723 อาคารศุภาคาร ชั้น L ห้อง 2069 ถนนเจริญนคร แขวงคลองต้นไทร เขตคลองสาน กรุงเทพฯ 10600
สารบัญลิงก์แบบประกันที่เกี่ยวข้องและแหล่งอ้างอิงทางการ
หมายเหตุตามมาตรฐาน คปภ.: ข้อมูลในหน้านี้จัดทำขึ้นเพื่อสรุปสาระสำคัญเบื้องต้นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Smart Wealth Prestige เท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ข้อกำหนดและเงื่อนไขความคุ้มครองจะระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่ออกโดย บริษัท เอไอเอ จำกัด
