ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) สรุปความคุ้มครอง ตารางผลประโยชน์ และคำนวณเบี้ย
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) คือแผนประกันคุณภาพในหมวดประกันชีวิตควบการลงทุนจากเอไอเอ ประเทศไทย — AIA WEALTH MAX (UNIT LINKED) — INVESTMENT / SAVINGS
โบนัสจัดเต็ม MAX! รับโบนัสพาวเวอร์อัพ 150% ในปีที่ 20 + โบนัสเบี้ยหลัก 2% ตั้งแต่ปีที่ 10 เป็นต้นไป
*ตรวจสอบและเรียบเรียงข้อมูลโดย คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) ตัวแทนประกันชีวิต AIA หน่วย EnrichWealth1 (ใบอนุญาต คปภ. เลขที่ 6201068240)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) คือแผนประกันในกลุ่มประกันชีวิตควบการลงทุน จาก บริษัท เอไอเอ จำกัด (AIA Thailand) ที่เปิดจำหน่ายในปัจจุบัน จุดเด่นหลักคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) ผสานความคุ้มครองชีวิตควบคู่การลงทุนในกองทุนรวมชั้นนำที่คัดสรรโดย AIA และสามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากร (เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี) เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินและโอนย้ายความเสี่ยงอย่างคุ้มค่า โดยมี คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (ใบอนุญาต คปภ. 6201068240 โทร 065-263-5664) ให้บริการคำนวณเบี้ยและดูแลการเคลมโดยตรง
คำนวณเบี้ยและประเมินแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) เบื้องต้น
เลือกช่วงอายุ เพศ และงบประมาณที่คุณตั้งไว้ เพื่อประเมินแนวทางการจัดแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) เบื้องต้นก่อนขอใบเสนอราคาฉบับจริงจากระบบ AIA
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked)
เหมาะสำหรับการจัดแผนมาตรฐาน ครอบคลุมความคุ้มครองหลักและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อย่างคุ้มค่า
สิทธิภาษี: เฉพาะส่วนค่าการประกันภัย (COI) และค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท/ปี
จุดเด่นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) และกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม
วิเคราะห์เจาะลึกว่าทำไม ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) จึงเป็นหนึ่งในแผนยอดนิยมของหมวดประกันชีวิตควบการลงทุน และช่วยตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตของคุณได้อย่างไร
ไฮไลต์สำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked)
- อายุรับประกัน / ระยะเวลาคุ้มครอง 15 วัน – 60 ปี / คุ้มครองถึงอายุ 99 ปี
- โบนัส 2 ต่อสำหรับเบี้ยหลัก โบนัส 2% (ปีที่ 10+) + พาวเวอร์อัพ 150% (ปีที่ 20)
- ความคุ้มครองต่อเนื่อง Non-Lapse Guaranteed 10 ปีแรก
- เสาหลักของครอบครัวและคนวัยทำงาน: ที่ต้องการสร้างความคุ้มครองชีวิตก้อนใหญ่ในช่วงวัยทำงาน (ก่อนอายุ 65 ปี) เพื่อปกป้องอนาคตทางการศึกษาของบุตรและคนในครอบครัวหากเกิดเหตุไม่คาดฝัน
- 1. รับประกันภัยตั้งแต่อายุ 15 วัน ถึง 60 ปี: เปิดกว้างทั้งการวางแผนสร้างความมั่งคั่งตั้งแต่วัยเยาว์ วัยเริ่มต้นทำงาน ไปจนถึงผู้บริหารและเจ้าของกิจการ
ผู้ที่เหมาะกับการวางแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked)
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิตวงเงินสูงเพื่อเป็นหลักประกันครอบครัว พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนระยะยาว
- ผู้ที่มีภาระครอบครัวหรือธุรกิจ และต้องการความยืดหยุ่นในการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองตามจังหวะชีวิต
- ผู้ที่ต้องการแนบสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพเหมาจ่ายหรือโรคร้ายแรงแบบเบี้ยคงที่ (UDR) เพื่อวางแผนดูแลสุขภาพระยะยาว
- นักลงทุนและผู้บริหารที่ต้องการส่งต่อมรดกควบคู่การบริหารพอร์ตกองทุนรวมระดับโลกกับ AIA
แบบประกันชีวิตควบการลงทุนรายงวดที่ออกแบบเพื่อการสะสมความมั่งคั่งระยะยาว ควบคู่ความคุ้มครองชีวิตถึงอายุ 99 ปี พร้อมรับโบนัสการชำระเบี้ยประกันภัยหลักเพื่อการออม 2% ตั้งแต่ปีที่ 10 เป็นต้นไป
โบนัสพาวเวอร์อัพ 150% ของเบี้ยหลักปีแรก ในปีกรมธรรม์ที่ 20
โบนัสเบี้ยหลัก 2% ทุกงวดตั้งแต่ปีที่ 10 + การันตีคุ้มครอง 10 ปี
สรุปสั้น ๆ: ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max Unit Linked เน้นสร้างวินัยการลงทุนระยะยาวผ่านกองทุนรวมที่เอไอเอคัดสรร มอบความคุ้มครองชีวิตพร้อมโบนัสการชำระเบี้ยประกันภัยหลักเพื่อการออม 2% ต่อปีตั้งแต่ปีที่ 10 เป็นต้นไป รับประกันภัยอายุ 1 เดือน – 70 ปี คุ้มครองถึงอายุ 99 ปี
ตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขความคุ้มครอง ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked)
ตารางสรุปผลประโยชน์ความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับประกันภัย และรายละเอียดสำคัญของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) อ้างอิงตามเอกสารโบรชัวร์ของเอไอเอ ประเทศไทย
| ประเภทโบนัส | อัตราโบนัสที่ได้รับ | ช่วงเวลาที่จ่ายโบนัส | เงื่อนไขการรับโบนัสครบทุกข้อ () |
|---|---|---|---|
| 1. โบนัสสำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก (Regular Premium Bonus) | 2% ของเบี้ยประกันภัยหลักที่บริษัทได้รับชำระในครั้งนั้น | ตั้งแต่ ปีกรมธรรม์ที่ 10 เป็นต้นไป (ทุกครั้งที่ชำระเบี้ยประกันภัยหลัก) | 1. ผู้เอาประกันภัยไม่เคยทำการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลัก และ 2. ไม่เคยมีการถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก 3. ชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบตามเงื่อนไขที่กำหนดในกรมธรรม์ |
| 2. โบนัสพาวเวอร์อัพ (Power-Up Bonus) | 150% ของจำนวนเบี้ยประกันภัยหลักปีแรก | จ่ายจำนวน 1 ครั้ง ในปีกรมธรรม์ที่ 20 (ในขณะที่กรมธรรม์มีผลบังคับ) | 1. มีการชำระเบี้ยประกันภัยหลัก รายปีครบ 20 งวด, ราย 6 เดือนครบ 39 งวด, ราย 3 เดือนครบ 77 งวด หรือรายเดือนครบ 229 งวด และ 2. ไม่เคยทำการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลัก และ 3. ไม่เคยทำการถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก และ 4. ไม่เคยทำการลดจำนวนเงินเอาประกันภัยสำหรับเบี้ยประกันภัยหลักภายใน 10 ปีแรก นับจากวันที่ของกรมธรรม์ (ยกเว้นกรณีที่บริษัททำการปรับลดจำนวนเงินเอาประกันภัยอัตโนมัติในวันครบรอบปีกรมธรรม์ที่อายุครบ 65 ปี ให้เท่ากับ 5 เท่าของเบี้ยหลักต่อปี) |
| หัวข้อเงื่อนไข | รายละเอียดตามโบรชัวร์ AIA Wealth Max (Unit Linked) |
|---|---|
| ชื่อแบบประกันภัย | AIA Wealth Max (Unit Linked) — เอไอเอ เวลท์ แม็กซ์ (ยูนิต ลิงค์) |
| อายุรับประกันภัย | 15 วัน ถึง 60 ปี |
| ระยะเวลาคุ้มครอง | ถึงอายุ 99 ปี หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนมีพอหักค่าใช้จ่ายต่างๆ ตามตารางค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ |
| ระยะเวลาชำระเบี้ยประกันภัย | ถึงอายุ 99 ปี |
| เบี้ยประกันภัยหลัก | กำหนดจำนวนเบี้ยประกันภัยได้เองภายใต้เงื่อนไขของบริษัท |
| จำนวนเงินเอาประกันภัย (ก่อนอายุครบ 65 ปี) | เท่ากับจำนวนเงินเอาประกันภัยตามที่ระบุในหน้าตารางกรมธรรม์ หรือบันทึกสลักหลัง (ถ้ามี) |
| จำนวนเงินเอาประกันภัย (ตั้งแต่อายุครบ 65 ปี) | เท่ากับ 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลักต่อปี สำหรับปีกรมธรรม์ล่าสุด ตามที่ระบุในบันทึกสลักหลัง (ถ้ามี) |
| เบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ (ชำระเป็นประจำพร้อมเบี้ยหลัก) | ขั้นต่ำ 1,000 บาทต่องวด และ ไม่เกิน 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลัก |
| เบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ (ไม่ได้ชำระเป็นประจำพร้อมเบี้ยหลัก) | ขั้นต่ำ 1,000 บาทต่อครั้ง และ ไม่เกิน 120 ล้านบาทต่อปีกรมธรรม์ |
| การพิจารณาอนุมัติการรับประกันภัย | ขึ้นอยู่กับเงื่อนไข และกฎเกณฑ์การพิจารณารับประกันภัยของบริษัท |
| กรณีการจ่ายผลประโยชน์ | รายละเอียดผลประโยชน์ที่บริษัทจ่าย |
|---|---|
| 1. กรณีเสียชีวิตก่อนวันครบรอบปีกรมธรรม์ที่ผู้เอาประกันภัยอายุครบ 65 ปี | บริษัทจะจ่าย จำนวนเงินเอาประกันภัยตามที่ระบุในหน้าตารางกรมธรรม์ หรือบันทึกสลักหลัง (ถ้ามี) + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน |
| 2. กรณีเสียชีวิตตั้งแต่วันครบรอบปีกรมธรรม์ที่ผู้เอาประกันภัยอายุครบ 65 ปี | บริษัทจะจ่าย จำนวนเงินเอาประกันภัย ซึ่งเท่ากับ 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลักต่อปีสำหรับปีกรมธรรม์ที่ผู้เอาประกันภัยเสียชีวิต + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน |
| 3. ผลประโยชน์กรณีครบกำหนดสัญญา (อายุ 99 ปี) | หากผู้เอาประกันภัยมีชีวิตอยู่จนถึงวันครบกำหนดสัญญาประกันภัย บริษัทจะจ่าย มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน ให้แก่ผู้เอาประกันภัย โดยหน่วยลงทุนจะถูกขาย ณ วันที่ประเมินราคาวันแรกถัดจากวันที่ครบกำหนดสัญญาประกันภัย |
ขั้นตอนการวางแผนและสมัคร ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) กับคุณวิรัตน์
แจ้งอายุและงบประมาณ
แจ้งเพศ วันเดือนปีเกิด อาชีพ และงบประมาณที่ต้องการ เพื่อให้คุณวิรัตน์ช่วยออกแบบแผน ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) ที่ตรงความต้องการที่สุด
รับใบเสนอราคาจากระบบ AIA
เปรียบเทียบตารางผลประโยชน์ เบี้ยประกันภัยจริง และสิทธิลดหย่อนภาษีอย่างชัดเจน โปร่งใส ไม่มีค่าใช้จ่ายในการปรึกษา
สมัครออนไลน์และดูแลตลอดสัญญา
ทำรายการสมัครผ่านระบบออนไลน์ iPoS+ ของ AIA อย่างปลอดภัย พร้อมบริการดูแลการเคลมและบริการหลังการขายตลอดอายุกรมธรรม์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked)
ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max Unit Linked คืออะไร?
คือแบบประกันชีวิตควบการลงทุน เอไอเอ เวลท์ แม็กซ์ (ยูนิต ลิงค์) ที่ออกแบบมาเพื่อสร้างวินัยการออมเงินในรูปแบบประกันควบคู่ความคุ้มครองชีวิตถึงอายุ 99 ปี รับประกันภัยตั้งแต่อายุ 15 วัน ถึง 60 ปี โดดเด่นด้วยโบนัสสำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก 2% ตั้งแต่ปีที่ 10 เป็นต้นไป และโบนัสพาวเวอร์อัพ 150% ของเบี้ยประกันภัยหลักปีแรกในปีกรมธรรม์ที่ 20
โบนัสสำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก 2% และโบนัสพาวเวอร์อัพ 150% มีเงื่อนไขการรับอย่างไร?
โบนัสสำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก 2% จ่ายตั้งแต่ปีกรมธรรม์ที่ 10 เป็นต้นไปของเบี้ยหลักที่ได้รับชำระในครั้งนั้น เมื่อไม่เคยลดเบี้ยประกันภัยหลักและไม่เคยถอนเงินจากหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก ส่วน โบนัสพาวเวอร์อัพ 150% ของเบี้ยประกันภัยหลักปีแรก จ่าย 1 ครั้งในปีกรมธรรม์ที่ 20 เมื่อชำระเบี้ยหลักครบตามกำหนด (รายปีครบ 20 งวด / ราย 6 เดือนครบ 39 งวด / ราย 3 เดือนครบ 77 งวด / รายเดือนครบ 229 งวด) ไม่เคยลดเบี้ยหลัก ไม่เคยถอนเงินจากหน่วยลงทุนของเบี้ยหลัก และไม่เคยลดจำนวนเงินเอาประกันภัยภายใน 10 ปีแรก
สิทธิการมีผลบังคับอย่างต่อเนื่อง 10 ปี (Non-Lapse Guaranteed) คืออะไร?
คือการการันตีความคุ้มครองชีวิตอย่างต่อเนื่อง 10 ปีแรก นับจากวันเริ่มกรมธรรม์ ถึงแม้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนจะมีไม่เพียงพอหักค่าใช้จ่ายต่างๆ ตามตารางค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ ภายใต้เงื่อนไข 3 ข้อ ได้แก่ 1) ชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบตามกำหนดทุกงวด 2) ไม่เคยถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก และ 3) ไม่เคยทำการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลัก
ทำไม AIA Wealth Max Unit Linked จึงปรับลดจำนวนเงินเอาประกันภัยเหลือ 5 เท่าที่อายุครบ 65 ปี?
ตั้งแต่วันครบรอบปีกรมธรรม์ที่ผู้เอาประกันภัยอายุครบ 65 ปี บริษัทจะปรับลดจำนวนเงินเอาประกันภัยให้เท่ากับ 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลักต่อปี สำหรับปีกรมธรรม์ล่าสุดโดยอัตโนมัติ เพื่อลดภาระค่าการประกันภัย (COI) ที่มักสูงขึ้นตามอายุในวัยเกษียณ ช่วยให้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเติบโตได้ต่อเนื่องและคุ้มครองยาวนานถึงอายุ 99 ปี
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัยของ AIA Wealth Max Unit Linked คิดอย่างไร?
สำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก คิดค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัยในปีกรมธรรม์ที่ 1–4 เท่ากับ 50%, 40%, 25% และ 10% ตามลำดับ และตั้งแต่ ปีกรมธรรม์ที่ 5 เป็นต้นไป ไม่มีค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัย (0%) ส่วนเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ (Top-up) คิดเพียง 1.5% ของเบี้ยเพิ่มเติมพิเศษที่ชำระทุกครั้ง
ค่าธรรมเนียมในการถอนเงินจากกรมธรรม์ AIA Wealth Max Unit Linked ยกเว้นเมื่อไร?
ในช่วง 2 ปีแรก การถอนเงินหรือเวนคืนจากหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลักมีค่าธรรมเนียม 50% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ถอน แต่บริษัทจะ ไม่คิดค่าธรรมเนียมในการถอนเงิน (0%) หากกรมธรรม์มีผลบังคับ มากกว่า 2 ปี และมีการชำระเบี้ยประกันภัยหลักรายปีครบ 2 งวด (หรือราย 6 เดือนครบ 4 งวด / ราย 3 เดือนครบ 8 งวด / รายเดือนครบ 24 งวด) ส่วนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงินตั้งแต่ปีแรก
คุณวิรัตน์ เพ็ชรสมบัติ (คุณเอ) — ตัวแทนประกันชีวิต AIA
ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต บริษัท เอไอเอ จำกัด (หน่วย EnrichWealth1) | ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต คปภ. เลขที่ 6201068240
สำนักงาน: บริษัท เอไอเอ จำกัด 723 อาคารศุภาคาร ชั้น L ห้อง 2069 ถนนเจริญนคร แขวงคลองต้นไทร เขตคลองสาน กรุงเทพฯ 10600
สารบัญลิงก์แบบประกันที่เกี่ยวข้องและแหล่งอ้างอิงทางการ
หมายเหตุตามมาตรฐาน คปภ.: ข้อมูลในหน้านี้จัดทำขึ้นเพื่อสรุปสาระสำคัญเบื้องต้นของ ประกันชีวิตควบการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) เท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง ข้อกำหนดและเงื่อนไขความคุ้มครองจะระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่ออกโดย บริษัท เอไอเอ จำกัด
